近来，工商银行大冶支行以规范账户管理、排查涉案账户为突破口，开展“全民反诈、全民防诈”行动。
提高责任认识度，强化组织推动。该支行成立“全民反诈、全民防诈”行动小组，制定行动计划方案，做实做细“全民反诈、全民防诈”工作。分层次签订“全民反诈、规范办卡”承诺书，严防内部道德风险；严格开户、开卡流程管理，防止操作风险；加大涉案账户排查，对于开户中存在的违规行为，严格追究责任。
加大宣传力度，营造社会效应。各网点摆放、张贴“反诈、防诈”宣传折页，显示屏循环播放反诈宣传片、宣传标语，不断营造“全民反诈、全民防诈”浓厚氛围。重点以银行卡为媒介，以案说法，深刻阐明买卖、出租、出借银行卡、账户及身份证等物品对个人合法权益和资金安全带来的损害，提升广大市民的自我保护意识。
强化“重点”关注度，确保合规操作。个人客户开户、开卡严格执行“九要素”审查过关，对公结算账户开户资料必须做到“四审”到位，防止发生无真实交易背景的洗钱账户、欺诈账户、套现账户的开户。主动与公安等执法部门对接，做好涉案账户有关资料的报送、存档工作，协助执法部门打击欺诈行为，保护存款人的合法权益。
提高排查深度，消除风险隐患。充分应用总行大数据平台，筛选可疑账户，重点排查存量账户。对公安部门移送的涉案账户及时排查，依法依规实施管控，并协助做好查询、冻结、扣划等工作，及时阻断被骗赃款转移通道，最大限度挽回受害人损失。（程长珠）
